AFP金融理财师培训招生简章

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一、CFP资格认证制度简介

国际金融理财师CFP资格认证，金融理财全球卓越标准。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。

1969年，美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会（IAFP）。经过10余年的努力，1985年，美国金融理财学院（College for Financial Planning）和CFP协会（ICFP）共同设立了国际CFP标准和实践委员会（IBCFP）。1994年，IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会（CFP Board of Standards）。

发端于美国的CFP资格认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP商标国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP资格证书。目前，全世界的CFP?持证人总数已超过13万人。

国际金融理财标准委员会（中国）（英文为FPSB China，简称标委会）是唯一取得国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP?认证和CFP?商标管理的机构。

CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。CFP商标为：CFP,CERTIFIED FINANCIAL PLANNER。

AFP资格认证

国际金融理财标准委员会（中国）结合中国国情，采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师AFP资格认证和国际金融理财师CFP资格认证制度。

AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

金融理财师AFP资格认证，英文全称为Associate Financial Planner，商标为国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距；在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。与CFP资格认证一样，AFP资格认证由国际组织FPSB统一签发。

二、金融理财师的含金量

金融理财师，即将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。CFP是国际公认的资格考试和认证。中国AFP和CFP认证是国际CFP唯一认可的中国大陆资格认证，是目前唯一本土化的理财国际认证。 2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。美国《福布斯》杂志曾列出20世纪十大最高收入职业，理财规划师名列第二。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。2005年香港理财规划师最高收入达200多万港元。中国理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。

三、金融理财师定义
金融理财师是理财规划师（certified financial planner:CFP）,注册理财规划师、金融策划师的一种别称，是国家上最权威的理财职业资格。它是由各国注册理财规划师标准委员会向那些经过规定的培训，具有工作经验，通过了考试的专业人士发放的水平资格证书。理财规划师的主要职责是为了个人提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足客户长期的生活目标和财务目标。AFP是CFP的基础。

四、培训对象
银行、保险公司、证券公司、基金公司、会计师事务所、律师事务所等从事金融理财业务的人员。

五、培训优势
西南财经大学CFP项目中心是西南地区唯一获得中国金标委授权的AFP培训机构。2011年历次培训考试通过率高达90%。曾经培训过的学员单位包括：中国银行、农业银行、建设银行、工商银行、光大银行、招商银行等银行重庆分行、重庆银行、三峡银行等；瀚华担保、泰康人寿等其他投资担保，保险证券公司。

六、课程设置

金融理财基础
● 金融理财概述和CFP制度
● 理财与经济学
● 理财与法律
● 金融机构功能与监管
金融理财基本技能
● 家庭财务报表与财务预算的编制和分析
● 客户价值取向与行为特征分析
● 货币时间价值与财务计算器操作
家庭综合理财
● 居住规划与房产投资
● 信用与债务管理
● 教育金规划
● 特殊事件理财规划
投资规划
● 投资规划环境
● 投资理论与市场有效性
● 债券市场与债券投资
● 股票市场与股票投资
● 衍生金融产品与外汇投资
● 资产配置与绩效评估
个人风险管理和保险规划
● 风险与风险管理
● 保险基本原理
● 人寿保险
● 意外、财产与责任保险
● 家庭风险与保险需求分析
员工福利与退休计划
● 薪酬与员工收入
● 社会福利与薪酬扣除
● 企业福利与薪酬扣除
● 退休计划原理与操作流程
个人税务与遗产筹划
● 所得税概述
● 税收筹划
● 遗产筹划
理财规划案例
● 理财案例示范
● 利用excel制作理财规划报告
● 理财案例制作
● 理财案例发布

七、认证条件（4E标准）

1、标准的培训（108学时）。西南财经大学是中国金标委在西南地区唯一授权的AFP面授培训机构。在重庆每年开三个班，每班培训时间为9个周末（两天）加一个周末串讲。

2、考试通过。全国统一考试时间：每年三月、十一月的最后一个周六，每年七月的第一个周六举行考试，考试时间一天，上午三个小时，下午三个小时。

3、从业经验.大专以下学历要求从业经验7年，专科，本科，硕士研究生学历分别要求从业经验3、2、1年。从业经验要求金融行业相关工作经验。

4、职业道德。

八、重庆培训点相关信息

培训地点：江北区党校内（西南财经大学重庆教学部）

沈老师

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